Достаточно часто возникает ситуация, когда нашим Клиентам необходимо отправить денежный перевод, но при этом открытого в нашем Банке счета у них нет. В данном случае мы предлагаем оформить перевод без открытия счета.
Наш Банк предоставляет Вам возможность переводить и получать переводы в российских рублях и иностранной валюте без открытия банковского счета (в случае, если данные операции не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности).

Без открытия счета вы можете отправлять переводы:

• предназначенные для выплаты наличными деньгами, как на свое имя, так и в адрес других физических лиц;
• предназначенные для зачисления на счета, открытые на Ваше имя или на имя иных юридических и физических лиц.

Прием и выплата переводов осуществляется на основании Заявления отправителя или получателя перевода при предъявлении документа, удостоверяющего личность (при обращении в банк отправителя или получателя перевода), либо на основании документа, удостоверяющего личность, и нотариально удостоверенной доверенности (при обращении в банк представителя отправителя или получателя).

Документами, удостоверяющими личность, являются:

• паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации;
• удостоверение личности или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации;
• вид на жительство в Российской Федерации - для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Российской Федерации;
• национальный гражданский паспорт - для иностранных граждан, временно находящихся в Российской Федерации;
• регистрация на территории РФ - для иностранных граждан, временно находящихся в Российской Федерации.

При переводе рублей на территории РФ Вам необходимо знать:

• Имя (наименование) получателя;
• Адрес получателя или данные документа, удостоверяющего личность;
• Наименование банка, который будет выплачивать перевод, и его реквизиты (БИК и корреспондентский счет);
• Номер счета получателя перевода.
• При переводе рублей из Российской Федерации, а также иностранной валюты необходимо знать:
• Точное имя получателя (латинское написание);
• Адрес получателя или данные документа, удостоверяющего личность;
• Наименование и адрес банка, который будет выплачивать перевод, его реквизиты и SWIFT-код, номер счета получателя перевода.

Переводы без открытия счета в российских рублях

В соответствии с законодательством Российской Федерации существуют следующие ограничения для переводов без открытия счета в российских рублях:

• физические лица — резиденты имеют право перевести из РФ без открытия банковского счета рубли в сумме, не превышающей в эквиваленте 5.000 долларов США по курсу Банка России на дату осуществления указанного перевода;
• отправка и выплата переводов в рублях на территории Российской Федерации, отправка переводов за границу и получение переводов из-за границы осуществляется между нерезидентами в рамках сумм, предусмотренных платежными системами.

Переводы без открытия счета в иностранной валюте

Переводы физических лиц-резидентов

Физические лица-резиденты при осуществлении валютных операций имеют право осуществлять переводы из РФ без открытия банковского счета в иностранной валюте в сумме, не превышающей в эквиваленте 5.000 долларов США (по курсу Банка России на день осуществления перевода) через один уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня.

Отправка и выплата переводов в иностранной валюте на территории Российской Федерации осуществляется между резидентами только в случае если они являются супругами или близкими родственниками, то есть родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушками, бабушками и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными. Для отправки и выплаты таких переводов необходимы документы, подтверждающие заключение брака или близкое родство.

Переводы физических лиц-нерезидентов

Наличная иностранная валюта может быть переведена в РФ и из РФ в пользу нерезидентов без ограничений.

Иностранная валюта может быть переведена в РФ нерезидентами (юридическими и физическими лицами) в пользу физического лица-нерезидента (без открытия счета получателя) без ограничения суммы.